# 中國農業銀行  

中國農業銀行紐約分行在2016年11月4日因違法洗錢防制規定遭DFS裁罰2億1,500萬美金，其違法事實是故意混亂交易資料，使可疑的洗錢行為無法被辨識出來（約有20到30％的交易無法追蹤）。DFS在裁處書中並沒有提及涉及的洗錢金額，但其中有一個說法是因為無法篩選出可疑的洗錢交易，無法確認是否為真洗錢假洗錢，所以當然也無法確認金額。但有評論指出，DFS一向裁罰不手軟，但因農行（全球第6大，中國第三大）是中國的國營企業，為避免外交糾紛因此不敢下重手，以輕罰了事。但這些都不是本文的重點，我想要談的是農行紐約分行如何「修理」它的法令遵循主管。DFS新聞稿其中一個標題是「BankManagement（管理階層）Silenced （壓制）andSeverelyCurtailed（削減）theIndependence （獨立性）ofWhistleblower（檢舉人）WhoAttemptedtoConductInternalInvestigationsofSuspiciousActivity」