# 洗錢防制辦公室  

新北中信特攻籃球隊今日（17日）於特攻基地－新北市新莊體育館出賽，迎戰台啤永豐雲豹，現場湧進上千名熱血球迷。中信育樂董座陳國恩表示，非常感謝法務部調查局、行政院洗錢防制辦公室今日蒞臨，全力支持並號召球迷共同「打詐．反毒．反賄選」，以及全民應建立洗錢防制意識。此外，中信特攻與「法務部調查局」及「行政院洗錢防制辦公室」合作，除至球賽現場設攤推廣外，更邀請法務部調查局長王俊力親臨球場開球，號召球迷一同加入「全民打詐．反毒．反賄選」行列！ 除法務部調查局局長王俊力為賽事開球外，法務部調查局前局長汪忠一、法務部調查局副局長文瀚及新北市調查處處長張育瑞也來到現場，為中信特攻大力應援！調查局今日亦在新莊體育館設立宣導攤位，透過有獎徵答、臉書互動等方式，將檢舉賄選方式、辨識詐騙手法、毒品危害等說明融入問題中，球迷們只要答對反賄選、反詐騙、反毒品等相關問題，即可獲得精美禮品，藉以向廣大球迷們宣導正確的法治觀念。 法務部調查局表示：「詐騙及毒品嚴重危害國人的財產安全與健康，為宣示政府打擊詐騙、檢肅毒品決心，強化民眾打詐、反毒觀念，及明年1月13日即將舉行總統副總統及立法委員選舉，展現政府選舉查察的決心與深化民眾反賄選觀念，調查局局長王俊力今日應邀擔任開球嘉賓，號召熱血球迷為球員應援之餘，亦能以高度熱忱支持並一同加入『全民打詐．反毒．反賄選』行列，共同打造美好安定家園。」 行政院洗錢防制辦公室也在現場設立宣導攤位，攤位活動逗趣，吸引大批球迷排隊，遊戲內容又「洗防翻翻樂」及「洗防知識快問快答」等，並準備精美禮物提供給球迷。以遊戲走入民眾的方式，引導民眾加強洗錢防制的觀念，以增進國人對於洗錢防制相關措施的瞭解與支持，都能提高對洗錢行為和詐騙手法的警覺性，民眾熱烈響應，獲得一致好評。 行政院洗錢防制辦公室表示：「面對不斷變化的洗錢犯罪威脅，加上網路交易盛行，民間消費支付工具多元，因高度匿名性、去中心化、跨境移轉及快速交易等特性，近年來已成犯罪者濫用的洗錢工具之一，尤其詐欺橫行，更是得利於犯罪所得快速轉移。為提醒民眾小心防範，於今日來到新莊體育館設攤辦理洗錢防制宣導活動，透過實體攤位的設置與球迷就近互動，呼籲民眾加強對於人頭帳戶亂象的認識，妥善使用保管自己的帳戶，防範詐欺及洗錢的風險。」 中信特攻籃球隊以美國緝毒局（DrugEnforcementAdministration）的縮寫”DEA”作為隊名，宣示「反毒」為球隊核心理念，民眾如發現詐騙、賄選及毒品危害等情資，請勇於檢舉並撥打調查局檢舉專線「0800-007-007」，共同守護國人生命財產安全，維護選舉公正性及民主政治核心價值。

行政院洗錢防制辦公室去年發表報告指出，每年平均的詐欺犯罪所得約700餘億元，而近年詐欺犯罪走向又以投資、網路及電信詐欺類型最為囂張，不法金額龐大。對此情形，行政院繼6年前將反詐騙列入「治安維護計畫」後，最近將推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領」因應，不僅有千萬元的打詐檢舉獎金，希望能揪出詐騙集團首腦，還要在檢方積極推動罪贓返還機制，讓民眾儘快取回部分被害款項；但這項政策可能面臨哪些阻礙？

亞太防制洗錢組織（Asia/PacificGrouponMoneyLaundering,APG）結束實地評鑑後，據悉台灣可望「坐二望一」（維持加強追蹤、挑戰一般追蹤）。

修正後的《洗錢防制法》將於本月28日正式上路，行政院洗錢防制辦公室22日上午在院會報告時表示，新制將加強審查政要及其周邊人士金流。納管人員包括總統、副總統及其家庭成員，甚至「小三」、「小王」都納入。另外適逢暑假出國旅遊旺季，民眾攜帶現金、珠寶出入國境應特別注意相關規定。

台灣明年底將面臨亞太洗錢防治組織評鑑，不過，台灣社會的「空殼公司」文化，卻可能讓台灣在國際洗錢防制所有努力前功盡棄，行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲表示，台灣上百萬家公司，有25%企業無法追溯到「最終受益人」，成為所謂的殭屍公司，這在國際洗錢與資恐防治上，很容易淪為洗錢的管道，因此，《公司法》一定要修法，透過E化平台強制申報公司最終受益人，並且強制設立法遵人員，「否則，台灣類似永豐金超貸案的事件恐怕會不斷發生」

台灣作為亞太洗錢防治組織（APG）創始會員國，由於過去2次洗錢與資恐防制評鑑，都被列入洗錢防制不佳的「觀察名單」，明年底APG評鑑不僅攸關國人與金融機構跨國金融交易權益，還攸關APG會員權益，行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲表示，中國自2001年APG年會開始，即不斷在APG要求台灣在官方文書，必須遵守「中華台北」官方會員名稱，禁止偷渡「台灣」字眼，但台灣作為創始會員國身份都力抗對岸壓力，但在過去2次連續評鑑成績不佳後，中港台三地明年將同步接受APG評鑑，台灣方面如果在洗錢防制再不努力，萬一明年中國評鑑過關，台灣評鑑沒過，不僅未來台灣金融機構會變成國際黑名單，台灣在APG會員資格恐將受到影響。

為因應即將到來的APG評鑑，行政院設立的跨部會洗錢防制辦公室將於3月16日開始運作，這不但意味臺灣在洗錢防制議題「百業待興」，也彰顯政府對此之重視與決心。謹藉此良機提出建言一二，供各界參考： 

台灣在連續二次國際洗錢防制機構評鑑，都列入待觀察名，為了避免明年評鑑成績，影響台灣與國際金融業務往來，行政院今天正式成立洗錢防制辦公室，法務部次長陳明堂表示，根據國際洗錢防制規範，高知名度政治人物的資金來源，有可能係透過非法政治獻金取得，為了與國際接軌，未來金融機構與政治人物本人與關係人往來，應該針對其可疑金融交易進行申報，關係人除了家屬之外，還包括政治人物「密友」，其明確規範將在6月28日對外公告。

台灣洗錢防制國際排名，過去10年因為發生扁案、兆豐疑似洗錢案等違反國際洗錢申報事件，在國際排名不斷倒退，2011年台灣在亞太洗錢防制組織評比，更落入加強追蹤名單，跟阿富汗等國列為同等級，去年兆豐銀行紐約分行因洗錢防制遭重罰，更讓2018年評鑑蒙上陰影，為了避免台灣繼續列為「加強追蹤」名單，影響台灣金融機構國際業務拓展，行政院今年正式成立洗錢辦公室，中央與地方政務官未來也將列為洗錢防治重點查核對象，律師、會計師、地政士、公證人等協助富人財產規劃的專業人士，未來也將納入洗錢防制強制申報對象。