# 量化投資  

根據最新「量化總經與外匯避險」分析報告指出，儘管近期全球股市短線反彈，但整體仍處於熊市結構，預期2025年第二季全球資產將下跌約2.96%，預測下跌至Q3/Q4。量化數據建議投資人應審慎控管風險，長期應逐步降低股票配置，轉向債券與避險資產。

這週大家都在關注國安基金到底有沒有出手，AI股從慘綠翻紅讓市場喘口氣，不過從全球總經來看，這場震盪恐怕不是一兩天的戲碼。根據最新模型預測，2025年第二季全球資產預估將下跌約2.66%，短線操作難度升高，反而避險策略變得更重要。

編按：吉姆．西蒙斯原本是數學家，協助美國政府破解蘇聯密碼，但40歲後轉戰投資界。雖然西蒙斯對現金流等財經名詞並不熟悉，但他用數學模型開啟量化投資新領域，旗下的大獎章基金1988年至2018年的平均年化報酬率高達66.1％，就算扣除基金收取的各項費用，平均年化報酬率也高達39.1％，遠勝過巴菲特、彼得．林區、雷．達利歐、喬治．索羅斯等股票大師。

我經常告訴投資股票的人一句話— 「學學不賠錢的投資吧！」。具體而言，我希望大家可以學的投資策略，是無論世上發生什麼事，都能將最大虧損控制在 15％ 以內，而年複合成長率能夠達到 10％∼15％ 的方式。如果有人問我投資最重要的是什麼，我會回答「將損失最小化」。對於夢想實現財富自由的我來說，投資是必要的。