針對近期爭議頻傳的ETF、基金IPO責任額制度相關問題，全國金融業工會聯合總會今（21）日正式行文金管會，並且提出五大訴求，其中明確指出「回單機制」是這次引發金融從業人員強烈反彈的根本主因，尤其金融商品有其特殊性及適合的投資人，所有金融機構都不應該以「責任額、目標額」等名義強迫營業員非賣不可。
全金聯昨日下午召開「證券業IPO責任額制度改善因應會議」，計有永豐金證券、合庫證券、兆豐證券、第一金證券、元富證券、富邦證券等工會幹部出席，共同研商擬具相關訴求，擬請金管會於近日安排與全金聯幹部當面座談，除了說明工會相關訴求內容，也希望能共謀妥適解決方案，健全金融證券市場，保障從業人員權益。
根據全金聯彙整的五大訴求，明確指出「回單機制」是這次引發證券營業員強烈反彈的根本主因，因此提出「回單機制應明確揭露規範與透明化」等7項改善建議。
此外，全金聯建議應依「投資信託事業導入責任地圖制度自律規範」，若有券商明示暗示勸誘客戶以信貸、房貸抵押、保單質借等方式舉債投資理財商品，應究責高階主管督導不週責任，以及建立投信發行IPO評審機制，以利金融市場良性競爭永續發展。
全金聯要求金管會立即啟動專案檢查，並且建立吹哨者保護機制，使下情得以上達，以及金管會在與金融機構總經理進行業務聯繫會議時，重申從上而下，以身作則，落實銷售紀律、自律公約等法令規範。
全金聯進一步指出，將依工會章程於近期提案成立「全金聯證券專案小組」，持續監督此次亂象問題早日導正；若是主管機關未能妥善回應及解決IPO責任額制度問題，後續則將發起集體行動，抗議主管機關坐視不管。
全國金融業工會聯合總會訴求說明
一、「回單機制」是本次引發證券同仁強烈反彈的根本主因，投信與券商私下敲定回單倍數，券商公司在有利可圖、且不用揭露所有費用情況下，大量包銷額度，不管轄下營業員的整體銷售動能、銷售時機是否適當、是否損及投資人利益，加上主管機關也難以查出其中對價關係，導致券商群起效尤，不擇手段強迫營業員非賣不可，甚至採取誤導消費者方式銷售商品，嚴重扭曲金融市場正常供需機制，故建議應該明確規範與透明化。
（一）回單機制應予明確揭露規範與透明化：投信在發行基金前，須把回單條件寫入發行計畫，在保護消費者權益之前提下，落實通路費用揭露（包含手續費、AUM管理費、贊助通路教育訓練費及其他報酬項目等），若金管會證期局認定違法，則不能私下交易。
（二）金融商品有其特殊性及適合的投資人，所有金融機構（券商、投信及銀行）都不應該以「責任額、目標額」等名義強迫營業員非賣不可，限時限量；甚至有券商規定：如果A檔銷售不足規定的責任額還會累加到下一檔商品，明顯違反主管機關三令五申的公平待客原則。
（三）建議金管會審批投信公司發行商品時，應考量市場產品同質性、投信資產規模、長期績效。 （相關報導： 獨家》IPO責任額亂象該怎麼解決？全金聯20日召開會議，下一步要向金管會陳情 ｜ 更多文章 ）
（四）請金管會正視營業員因責任額銷售未達標，強迫營業員自己購買，甚至扣減薪資，明顯違反勞動基準法第22條「薪資應全額直接給付勞工」規定。
