# 洗錢防制法  

北市刑警大隊於近日突襲搜索第一銀行宜蘭分行及相關據點，帶回5名行員調查，懷疑與兩年前詐騙集團開設人頭帳戶有關。經宜蘭地檢署偵訊後，其中三人被依涉嫌違反《洗錢防制法》、《銀行法》與《刑法詐欺罪》處分交保，而許姓女副理以新台幣80萬元交保，並須配戴電子腳鐐，另兩名行員各2萬元交保，其餘兩人無保請回，全案移送宜蘭地檢署進一步偵辦。行員是如何與詐團產生聯繫？牽涉哪些......

台中地檢署偵辦犯罪組織涉嫌違反洗錢防制法等案，發現有個資外洩，傳訊刑事局謝姓偵查員及其女友陳梅慧等人。檢方昨（29）日偵結，陳梅慧因車禍死亡不起訴，另3人均緩起訴。

88會館負責人郭哲敏因涉嫌經營跨境博弈、地下匯兌、洗錢金額高達217億元，近日由新北地院裁定以5000萬元交保，他的女友錢帥君則在當晚就火速籌款完成保釋。隨後新北地檢署抗告成功，高等法院於15日晚間撤銷原裁定，新北地院也於昨（18）晚宣布提高保釋金至1億元，沒想到錢帥君仍只用73分鐘便籌款完畢，並帶著2名親友、拖著行李箱現身法院，完成保釋手續。

立法院日前通過洗錢防制法修正案，新制將於今年12月上路。對此，民眾黨立委黃珊珊今（30）日在立法院財政委員會表示，目前依規定營業的虛擬資產業者只有26家，大部分國人都與未經核准的業者進行交易，甚至有業者大剌剌的刊登公車廣告，證期局也未做出相關處置。她強調，洗錢防制法新制上路後，證期局應確實管制所有在台營業的虛擬資產業者。

立法院今（16）日三讀通過《洗錢防制法》修正草案及《刑事訴訟法》部分條文修正草案，完善打詐執法工具，行政院發言人陳世凱表示，包括立法院12日三讀通過的《詐欺犯罪危害防制條例》草案及《通訊保障及監察法》部分條文修正草案，是由行政院、司法院以及立法院院際合作所完成的法案，也代表政府重視人民真正關切的打擊詐欺犯罪議題，共同為國家打詐法制建立新里程碑，有效防制及打擊詐騙危害，建立民眾免於遭詐騙的安全社會。

或許您跟我一樣納悶，為何到處都是名人投股社群「詐騙」廣告？數位部終於在4月承諾管制這樣的廣告亂象。《新新聞》一篇專欄提到，台灣2022年受騙金額就高達70億元，儼成民怨之首。誠然，可憐的台灣人，要不下意識都覺得這些廣告是詐騙，要不就是在前往被騙的路上。本文且針對保護網民、擒拿首謀、強化罪證勾稽、直面社會問題等四個面向，談談立法院可以為全民反詐做些什麼！

國防部軍事情報局再傳重大貪污醜聞，中校蘇薪名和上校蘇永玲去年被查出涉嫌虛構不實中國情資，向軍情局詐領約1000萬獎金遭起訴。然而士林地檢署深入追查後卻發現，蘇男早在2016年起，就夥同中校徐之心、資深女上校江芳瑜共謀利用職務之便，捏造虛假情報，詐領高達新台幣1640萬元的獎金和工作經費，3人今依涉犯《貪污治罪條例》公務員利用職務詐取財物、《洗錢防制法》等罪被起訴。

中國創新公司負責人向心與妻子龔青4年前被自稱是中共特務的中國男子王立強爆料、指稱他們介入台灣2020年選舉，兩人因此被依我國《國家安全法》起訴，後續檢方再懷疑兩人涉犯《洗錢防制法》提起公訴，夫妻倆也遭限制出境至今，共計滯留於台長達1420天。不過，高院作出裁定，取消兩人的限制出境處分也判處無罪，且高檢署未於期限內再提上訴。

「法官覺得我把密碼寫在存摺跟提款卡上面『不正常』，我才覺得那些法官很奇怪啊──一個人腦袋能記的有限，你記自己的身分證字號、生日、電話號碼、提款卡跟存摺密碼就有點緊繃了吧，何況我還要多背3個小孩的身分證字號、生日、提款卡跟存摺密碼，請問你有辦法一次背8組密碼嗎？」

「其實看到政府的『國家級打詐計畫』、說要保障『被害人』，我就很想說：我看見『另一種被害人』……即使政府有宣導怎麼防詐騙，我們也會問（貸款詐騙）被告：你真的沒聽過政府宣導嗎？他們會說：有聽過啊，但他不是騙我吧，我只是要借錢、他答應我要幫忙放錢到我帳戶、讓我可以通過銀行貸款，才會寄存摺給他……」台灣詐騙案件層出不窮，《新新聞》特別製作《詐騙之島》專題，深入探討成因、影響和解決之道。

民進黨高雄市議員陳致中因涉洗錢案遭判刑1年定讞並面臨解職，其父親、前總統陳水扁昨日親赴總統府前請願，他強調《洗錢防制法》立法目的絕非為了「防制參選」，這完全誤解立法宗旨。對此，台灣民意基金會董事長游盈隆在臉書表示，陳水扁上凱道請願，指出的多項問題確實值得社會重視和討論，包括參政權的剝奪、褫奪公權及比例原則問題等，民進黨去年底將涉及「洗錢防制法」納入排黑條款，難道是因倉促推出，隨意拼湊？黨中央應給個說法。

26年前，台灣開始實施洗錢防制法。當時我是一位在調查局洗錢防制中心服務的基層調查員，中心只有9個人，而且大多數都兼辦原服務單位的業務，我是外勤調來的專責人力(其實也只有2個人)，負責的主要工作就是建立反洗錢的機制，分析疑似洗錢報告，聯繫相關金融機構等。第2年我獲得博士學位，也是台灣第一個以撰寫洗錢防制為主題的博士。

「邢泰釗應向國人下跪道歉？」先前媒體報導《邢泰釗的青雲之道》，細數邢某升官四大祕訣。邢某澄清稱「謠言止於智者？」兼聽則明，當探究司法史上一位備受爭議的檢察總長，民眾是該相信檢方表面常年作秀，還是觀察歷年客觀評論為妥？舉例近期，2022/3/21檢方三場記者會，蔡清祥、邢泰釗及羅秉成三人組連袂同台作秀，蔡羅笑嘻嘻敲鑼及宣稱保障弱勢被害人，同日東檢15分鐘內，緊急拘提張靜律師；同年5月雄監尿檢全勾陰性（847瓶），7月司法聯盟鏈羅秉成致詞：「證據是案件的生命？」實情是雄檢「誤鑑」毒品造成一堆冤案遭監察院糾正。罄竹難書檢方弊端，是否「蔡邢應下跪向國人道歉？」

各國政府準備監管加密貨幣市場已成國際趨勢，我國金融監督管理委員會也於今年7月1日正式施行「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，要求虛擬通貨業者必須建立洗錢防制內部控制與稽核制度，以符合「防制洗錢金融行動工作組織」（FinancialActionTaskForce,簡稱FATF）提出的國際規範。嚴格的洗錢防制高標準讓台灣的加密貨幣平台業者都必須重新整頓內部制度才能合規，有些交易所甚至因此暫停提供服務。

這個真實故事發生在今年2月，某國立大學財管教授家裡。教授的岳母2月初走在桃園八德人行道上卻被機車衝撞傷重過世，全家愁雲慘霧當下，教授夫人的大姊也收到銀行的「恐怖信」，內容強調：該行依照《洗錢防制法》2月10日起將停止其（存戶）在該銀行帳號的所有權利，嚇傻了年過70也從不逾矩的善良人（大姊）。

曾經三度遭中資襲擊的百年老店大同公司，董事長林郭文艷即將在六月三十日的股東會上，正面對決三圓建設董事長王光祥領軍的市場派。

境外資金匯回管理運用及課稅條例(以下簡稱專法)從去年( 2019)8月15日生效上路至今已經歷9個月時間。截至2020年4月14日止依據專法申請匯回金額累計為新臺幣(以下同)818億元，而實際匯回金額為717億元，依前述9個月金額推估換算為全年度的成效來看，專法第一年或許可達成政府原本預估「低推估」標準金額1333億元(政府原本預估，專法上路後每年將誘發境外資金：匯回資金「低推估」新臺幣1333億元、「中推估」金額4272億元、「高推估」金額達8907億元)，專法目前成效似乎與政府及民間原本寄予厚望的高度期待有落差。

綠黨今（29）日時由桃園市議員王浩宇、律師李菁琪赴監察院告發國民黨總統候選人韓國瑜違反《政治獻金法》。綠黨的新聞稿表示，韓國瑜在去年參選高雄市長時，曾多次在造勢場合自稱其參選後「海內外捐款如雪片般飛來」，但根據綠黨查閱韓國瑜去年的政治獻金資料，發現根本沒有出現海外捐款，恐已違反政治獻金申報相關規定。

民進黨立委陳明文日前在高鐵上遺落現金300萬元，被部分人士質疑涉及洗錢。金管會表示，陳明文稱自己的現金是去多家銀行分批領出，但金管會無法得知錢是從哪家銀行提領，若要了解銀行有沒有依照洗錢防制規定申報，需要透過金檢才能查明。

民進黨立委陳明文日前帶著現金300萬元在高鐵上遺失，引起風波，嘉義地檢署目前已分他字案，朝財產來源不明和洗錢防制法展開調查。對此，前桃園縣政府環保局長、現任律師陳麗玲爆出「新版本」內幕，並批評民進黨從輕縱超買私菸案，到陳明文丟掉300萬，完全顛覆一般民眾的日常經驗，「陳明文們就繼續編故事及扯謊吧！」