# 銀行法  

北市刑警大隊於近日突襲搜索第一銀行宜蘭分行及相關據點，帶回5名行員調查，懷疑與兩年前詐騙集團開設人頭帳戶有關。經宜蘭地檢署偵訊後，其中三人被依涉嫌違反《洗錢防制法》、《銀行法》與《刑法詐欺罪》處分交保，而許姓女副理以新台幣80萬元交保，並須配戴電子腳鐐，另兩名行員各2萬元交保，其餘兩人無保請回，全案移送宜蘭地檢署進一步偵辦。行員是如何與詐團產生聯繫？牽涉哪些......

前新竹市「五星市長」林智堅2022年轉戰桃園參選市長時，因涉嫌抄襲台大碩士論文被法務部新竹市調查站調查官余正煌提告，此案喧騰一時，也讓林智堅退出九合一大選。事過境遷，余正煌因捲入吸金案被自家人台北市調查處發掘報請台北地檢署（北檢）偵辦並移送檢方複訊，檢方今26日清晨依違反銀行法諭令余交保50萬元。

台灣中小企業銀行（台企銀，2834）董事長劉佩真涉違反《銀行法》特別背信罪，日前遭檢調搜索、約談後以50萬元交保，對此，民眾黨立委黃國昌昨（12）日痛批，劉佩真1年請假超過90天，竟然還能領到近200萬元的績效獎金，「綠營公股行庫的管理，到底多腐敗」？

台南一名劉姓男子3年前透過社群平台大肆炫耀豪車、現金等奢華生活，宣稱短期代操股票每週可獲利3％至20％的高額收入，迅速吸引132名投資者加入，涉案金額高達52億元，怎料劉男2022年5月竟捲款潛逃，引發軒然大波，甚至有道上兄弟討債未果，前往劉男老家開槍恐嚇。對此，台南地院今（24）日依違反《銀行法》罪名判處劉男8年6月徒刑。

過去年輕人買房的普遍思維存在「喜新厭舊」的心理，通常不會想購買屋齡太高的中古屋，現在多數青年可接受中古屋逐漸增加，購買老屋該怎麼挑選。本集邀請到馨傳不動產智庫執行長何世昌和主持人雪寶來告訴你！

88會館負責人郭哲敏因涉嫌經營跨境博弈、地下匯兌、洗錢金額高達217億元，近日由新北地院裁定以5000萬元交保，他的女友錢帥君則在當晚就火速籌款完成保釋。隨後新北地檢署抗告成功，高等法院於15日晚間撤銷原裁定，新北地院也於昨（18）晚宣布提高保釋金至1億元，沒想到錢帥君仍只用73分鐘便籌款完畢，並帶著2名親友、拖著行李箱現身法院，完成保釋手續。

央行祭出這波最兇猛的打房政策之後，房市買氣急殺，各地成屋的交屋量腰斬，甚至看房率大幅下降，接下來房價恐出現一波急跌潮！央行真的一路殺到底了嗎？就讓《下班去你家》最狂投資客帥過頭和主持人雪寶來跟你說！

金管會今（4日）針對《銀行法》72-2條豁免條款的部分與國銀開會，民進黨立法委員郭國文直言，面對高居不下的房價，央行終於提出了總量管制措施，結果金管會卻急著找出更多排除項目，「現在不是放水的時候！」

為解決房貸荒，金管會3日緊急通知12家銀行總經理今天上午召開會議，除了聽取業界意見外，金管會拍板請銀行公會建置各銀行房貸額度查詢平台，力拚平台1週內上線。

新青安貸款去年8月上路，量衝太快使國銀房貸水位逼近《銀行法》30%警戒線，掀起「限貸令」風暴，央行近期2度邀銀行「喝咖啡」，敦促銀行優先協助首購族放貸。對此，前立委蔡正元於節目《盧秀芳辣晚報》中直言，設計新青安的政治人物沒有經濟學背景，「他不是壞心，他是無知。」5年內不用付本金，利息也非常低，是好意，但因為利息過低，外界又認為5年後房價會大漲，導致真青年、假青年與人頭青年都以此貸款購屋。

高雄一名林姓男子2019年透過雇用社群小編在網路上發布虛假投資廣告，吸引投資人投入「虛擬貨幣」和「餐酒館」等項目，他先以假分紅取得信任，隨後以各種藉口停止發放紅利，最終團夥全體消失，整個詐騙案吸引337人上當，2年9個月內吸金高達2億元。警方調查後成功逮捕林男及同夥，最終依違反《銀行法》、詐欺及洗錢等罪起訴林男與其詐團成員。

八點檔本土劇男星成潤（陳伯偉）先前受邀到瑞傑地產擔任講師，沒想到該公司爆出泰國建案吸金案，涉及金額高達6.6億元，成潤也被列入共犯行列。台北地院去年一審判決出爐，成潤被依違反《銀行法》判處5年有期徒刑，287萬元講師酬勞全被沒收，另外有2名被害人提出民事賠償，他和其餘共犯需得賠償720萬元。

88會館負責人郭哲敏與張旭昇涉地下匯兌案，新北地院原裁定高額具保，高院發回更裁。檢方要求續押，新北地院今天表示，2人自5月12日起延長羈押2月，駁回被告具保停押聲請。

台灣首家P2P網路借貸平台旭新公司涉嫌非法吸金73億元，台中地檢署去年偵辦時，發現陳姓負責人和曾任幻象2000飛官的應姓成立台灣房巢公司，涉嫌宣揚柬埔寨不動產假投資方案，8年累計不法吸金所得高達97億8217萬元，累計受害者達7421人。應男等14人於今年4月被檢警聲押禁見，日前被依違反銀行法被起訴。

金管會今（29）日宣布，針對國泰世華前陳姓櫃員，於7個月期間，涉嫌挪用61名客戶共430萬元之事，核處國泰世華800萬元，為該行過去2年來被金管會處罰的第四案。

台北地檢署今（7）日偵結一起涉及虛擬貨幣的詐欺案，自稱「華爾街金童」的毛姓女子等3人與波蘭EXPASSET公司合作，以高額報酬為誘餌，再以虛擬貨幣交易市場投資為幌子，騙取上百名投資人約200萬美元（約新台幣6272萬元），依違反銀行法等罪起訴。

央行升息驅動房貸族加速還款，加上1月適逢春節長假導致交易量縮減，金管會公布今年1月底國銀房貸餘額降至新台幣9.31兆元、月減113.55億元，為金管會自2008年有統計以來首見衰退。

金管會9日公布不動產專案金檢結果，在2020、2021年2次金檢中，發現2家炒房團、3個房貸融資案皆和同1家民營銀行往來。此次第2波不動產專案金檢中，查獲2個炒房團共計24戶，共貸款1.45億元，是跟上次被金檢查獲的炒房團同1家中型民營銀行申辦，甚至有銀行的行員，到炒房集團舉辦不動產投資講座或說明會場所進行簽約對保情形。對此，民眾黨立法委員張其祿今（10）日表示，對於炒房集團惡行及銀行連續淪為幫兇必須祭出重罰、甚至對業者撤照。

「博奕大亨」陳盈助19日遭到高雄地檢署約談，讓旗下事業再度受矚。這位曾是選舉賭盤最大「組頭」的大咖，2011年因《壹週刊》報導前總統馬英九曾私下拜會聲名大噪；但近年陳的個人事業，已轉往房地產與上市櫃企業發展，旗下的「營展開發」去年更以每坪181萬元天價，向威剛科技買下信義區「統一國際」的第29樓辦公大樓。有趣的是，威剛負責人陳立白近年跨足生技業、賣起雞精，同為嘉義鄉親的陳盈助旗下的「盈福開發」亦是股東之一。

目標可贖回遠期契約（TRF）爆發爭議五年來，由一群中小企業主組成的TRF受害聯盟，用集體的力量，到立法院請求各黨派的立委協助，因此不少協助過的立委都知道這群受害者的辛酸。